Plan12 Engine · Vertriebsportal
Irgendwo in Ihrem Gebiet zahlt ein Mittelständler jeden Monat eine Pension aus dem Cashflow.
Plan12 Engine findet dieses Unternehmen — und legt es Ihnen als fertigen Lead auf den Tisch.
Der Anlass
Ein Versprechen aus den Neunzigern, das heute Geld kostet.
Tausende deutsche Mittelständler haben ihrer Geschäftsführung eine Direktzusage erteilt — die Beiträge waren unbegrenzt steuerfrei, für Gesellschafter-Geschäftsführer war es das Mittel der Wahl. Inzwischen ist diese Geschäftsführung im Ruhestand. Und damit wird aus einem Bilanzposten eine Zahlung.
Die Zahlung läuft weiter
Die Zusage endet nicht mit dem Ausscheiden, sondern mit dem Leben des Empfängers. Sie wird Monat für Monat fällig — aus dem operativen Cashflow.
Die Rückdeckung wurde anders gerechnet
Wo überhaupt rückgedeckt wurde, geschah das zu den Annahmen der Abschlussjahre. Zwischen Erfüllungsbetrag und Deckung steht heute oft eine Lücke.
Die Verpflichtung steht in der Bilanz
Sie bindet Eigenkapital und wird spätestens dann zum Thema, wenn Nachfolge oder Verkauf ansteht — dann unter Zeitdruck und fremder Prüfung.
Und niemand im Unternehmen ist dafür zuständig. Der Steuerberater bucht, die Bank finanziert das operative Geschäft — die Verpflichtung selbst bleibt liegen, bis jemand sie anspricht.
Die Passung
Zwölf Zahlungen im Jahr — auf beiden Seiten.
Eine Pensionszusage wird monatlich fällig, lebenslang. Plan12 von Allianz Global Investors ist auf monatliche Ausschüttung ausgelegt. Der Rhythmus der Verpflichtung trifft den Rhythmus der Anlage — das ist kein Zufall, sondern der Grund, warum dieser Ansatz überhaupt funktioniert.
Für das Gespräch heißt das: Sie kommen nicht mit einem Produkt, sondern mit einer Antwort auf eine Frage, die im Unternehmen ohnehin offen ist.
Schematische Darstellung des Zahlungsrhythmus. Keine Aussage über Höhe, Verlauf oder Ertrag — Plan12 Engine ist ein Vertriebswerkzeug und erteilt keine Anlageberatung.
So arbeitet die Engine
Fünf Schritte, von der Postleitzahl bis zum Termin.
01
Finden
Die Engine arbeitet Postleitzahl für Postleitzahl durch Handelsregister und Jahresabschlüsse. Jede geprüfte Fläche wird protokolliert — es entsteht eine lückenlose Abdeckungskarte statt einer Zufallsauswahl.
02
Lesen
Aus dem Anhang des Jahresabschlusses liest die KI die Tatsachen heraus: Erfüllungsbetrag der Pensionsverpflichtung, vorhandene Rückdeckung, Wechsel in der Geschäftsführung samt Datum.
03
Entscheiden
Bewertet wird nicht von der KI, sondern von festgelegten Regeln im Programmcode: Punkte, Schwellen, Plausibilitätsprüfung. Dasselbe Unternehmen ergibt dieselbe Einstufung — heute und in einem Jahr.
04
Zuteilen
Jeder tragfähige Fall geht an die geografisch zuständige Agentur. Pro Unternehmen ist genau ein Lead aktiv — niemand bearbeitet dieselbe Firma zweimal.
05
Ansprechen
Ein freigegebenes Anschreiben geht raus: persönlich adressiert, mit QR-Code zur Terminbuchung. Vom Versand bis zum Termin ist jeder Schritt im Portal sichtbar.
Nachvollziehbarkeit
Die KI liest die Fakten. Der Code entscheidet.
Sprachmodelle sind gut darin, aus einem Jahresabschluss die richtigen Zahlen zu holen. Sie sind schlecht darin, zweimal dasselbe Urteil zu fällen. Deshalb ist die Aufgabenteilung hier fest verdrahtet: Die KI extrahiert, der Programmcode bewertet.
Jede Einstufung wird mit ihrer Punkte-Aufschlüsselung und den zugrunde liegenden Belegen gespeichert. Jeder Statuswechsel landet im Protokoll. Sie können bei jedem Lead nachlesen, warum er auf Ihrem Tisch liegt — und bei jedem verworfenen Fall, warum nicht.
- Reproduzierbar
- Gleiche Daten, gleiche Einstufung — unabhängig davon, wann sie berechnet wird.
- Belegt
- Zu jeder Aussage die Fundstelle im Abschluss, nicht nur das Ergebnis.
- Versioniert
- Ändert sich die Bewertungslogik, bleibt die alte Einstufung erhalten und vergleichbar.
- Protokolliert
- Wer wann welchen Status gesetzt hat, ist im Nachhinein feststellbar.
Für Ihre Agentur
Sie recherchieren nicht. Sie sprechen.
Ihr Gebiet gehört Ihnen
Leads werden nach Postleitzahl zugeordnet. Was in Ihrem Gebiet liegt, sehen nur Sie.
Sie texten nichts
Anschreiben, Anrede und Beilagen sind vorbereitet und freigegeben. Sie führen das Gespräch.
Nichts fällt hinten runter
Erinnerungen melden sich zur richtigen Zeit. Unbearbeitete Leads gehen zurück in den Pool.
Sie sehen, wer reagiert
Wird der QR-Code eines Schreibens gescannt, erscheint das an Ihrem Lead — bevor das Telefon klingelt.
Betrieb und Daten
Betrieben in Deutschland, ohne Datenhandel.
Die Anwendung läuft auf Servern in einem deutschen Rechenzentrum. Recherchiert wird ausschließlich in öffentlichen Quellen — Handelsregister und Jahresabschlüsse. Es werden keine Adressbestände zugekauft und keine Daten weiterverkauft.
Diese Website setzt keine Analyse-, Tracking- oder Werbewerkzeuge ein und kommt mit einem einzigen technisch notwendigen Cookie aus. Deshalb finden Sie hier auch kein Einwilligungsbanner. Wie wir mit personenbezogenen Daten umgehen und wie Sie der Verarbeitung widersprechen können, steht vollständig in der Datenschutzerklärung.
Betrieben wird Plan12 Engine durch die Axano GmbH — dieselbe Handschrift wie in unserer KI-Arbeit für den Mittelstand: pragmatisch, überprüfbar, ohne Folienschlacht.
Sehen Sie sich an, was in Ihrem Gebiet liegt.
Der Zugang wird je Agentur und Gebiet eingerichtet. Schreiben Sie uns, und wir gehen den Zuschnitt gemeinsam durch.